Центробанк смягчает требования к банкам по контролю за клиентами

Как информирует сегодня “КомменсантЪ”, Банк России подготовил набор поправок к двух законам - против отмывания денежных средств, полученных преступным путем, и о государственной регистрации юридических лиц и ИП. Поправки направлены на послабление требований к банкам в части обязательного контроля. Также они касаются доступа к базам данных госорганов.

Проекты поправок имеются в распоряжении издания. Предполагается, что о послаблении регулятора ранее просили банки, что и стало причиной разработки. Так, в случае итогового одобрения кредитные организации будут освобождения от формирования сообщений по сделкам клиентов с недвижимым имуществом, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и не только.

Сам факт этого должен значительно облегчить взаимодействие банковских организаций с Федеральной службой по финансовому мониторингу, ведь информировать ее придется только лишь об операциях по зачислению и списанию средств в рамках таких сделок. Для сравнения, сегодня банки обязаны собирать информацию о самих сделках (запрашивать информацию в госорганы о факте перехода прав собственности, собирать информацию о самой собственности и так далее). Информирование же о факте зачисления или списания средств по таким сделкам можно поставить на автомат.

Другим нововведением является вывод из-под контроля сделок банков на межбанковском рынке: теперь не нужно уже задумываться о том, стоит ли информировать регуляторов о сделках свыше 600 тыс. рублей (нет, не нужно).

Еще один важный момент касается реорганизации: смена формы собственности в форме присоединения или преобразования отныне не означает, по сути, образования новой компании в форме ПАО и не обязывает банк информировать о ее операциях на сумму свыше 600 тыс. р.

Впрочем, на фоне всех этих послаблений закралось-таки одно небольшое ужесточение, касающееся выдачи беспроцентных займов. Под ними ведь может пониматься и простая взятка, поэтому вся инициатива продиктована борьбой с коррупцией. И если до сих пор закон уделял внимание выдаче беспроцентных займов юридическими лицами, то теперь в зону контроля попадут и “физики”. В конце концов, давать взятку может и простой гражданин.