Европейские финансовые регуляторы запустили консультации по новым антиотмывочным требованиям

Совместный комитет, представляющий три основных европейских органа финансового надзора - Европейское банковское управление (EBA), Европейскую организацию по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и Европейскую организацию страхования и пенсионного обеспечения (EIOPA) – запустил консультации по предварительной версии новых правил для кредитных и финансовых организаций, оговаривающих их действия против отмывания денежных средств и финансирования терроризма в ситуации, когда законодательство “третьих стран” (т.е. не входящих в ЕС) не дает им применять политики и процедуры, общие для всей финансовой группы.

Кредитным и финансовым организациям в Европе предписано внедрять и следовать политикам и процедурам против отмывания денежных средств, позволяющим им эффективно оценивать и управлять соответствующими рисками. Если речь идет об организациях в составе группы компаний, то это должны быть универсальные политики и процедуры для всей группы в целом. Однако часто случаются ситуации, когда какое-то дочернее предприятие расположено в стране, не принадлежащей Европейской экономической зоне, где требования антиотмывочного законодательства не столь строги.

Проведя анализ предложенных новых правил, представители банковского регулятора EBA отметили, что большая часть “третьих стран” все же не будет препятствовать использованию универсальных для всей группы подходов к анализу и управлению рисками отмывания денежных средства, даже если они более строгие, чем предписано их национальным законодательством. Однако внедрение оговоренных национальным законодательством требований может иной раз запрещать одновременное использование внутригрупповой политики в полном или частичном объеме, например, вследствие каких-либо противоречий. Скажем, такое может произойти, если обмен информацией по клиентам внутри группы вступает в конфликт с местными требованиями по защите персональных данных, что ограничит способность понимания того, с какими именно клиентами организация имеет дело. По словам европейского регулятора, такие ограничения на передачу и обработку клиентских данных потенциально способны ухудшить ситуацию и с налоговыми преступлениями.

В любой из таких ситуаций кредитные и финансовые организации обязаны предпринять шаги по нейтрализации возникших рисков отмывания денежных средств, что предполагает получение согласия своих клиентов на игнорирование национальных ограничений в отношении передачи и обработки персональных данных и проведения углубленного анализа, который даст понять всем прочим членам финансовой группы, что дочернее подразделение в проблемной юрисдикции все же способно адекватно справиться с рисками и обеспечит их возможностью и далее полагаться на предоставленные этим подразделением данные по клиентам.

Консультации продлятся до 11 июля. Подробнее

По материалам: CCH Daily