Новости Банкам усложнят внесение клиентов в “черный список”

Банкам усложнят внесение клиентов в “черный список”

Подписаться
на рассылку

Печать

Источник: GAAP.RU

Дата публикации: 19 Января 2018 г.

Теги: антиотмывочное законодательство“черный список”

По сообщению “Бухгалтерии.ru”, в Госдуме прошел первое чтение проект закона № 296412-7, запрещающего банкам отказывать клиентам в обслуживании без объяснения причин. Занесение в “черный список” и последствия этого широко обсуждались в прошлом году на фоне недовольства по поводу доставляемых этим неприятностей. Многие клиенты попадали в списки по ошибке из-за банков, перестраховывающихся в следовании требованиям антиотмывочного законодательства. За закрытие замороженного счета некоторые банковские организации еще и просили немалые комиссии.

Скоро такая практика должна сократиться, ведь теперь компания-клиент сначала сможет получить от своего банка объяснение отказа в обслуживании и даже доказать документами или иными сведениями, что имеет место банальное недоразумение. В случае убедительности доводов банк обратится в Росфинмониторинг с просьбой исключить клиента из “черного списка”. Если же кредитная организация продолжит настаивать на своей правоте, тогда у компании еще будет шанс обратиться в специальную комиссию Центробанка, решение которой обязательно.

______________________________