В Росфинмониторинг занесли триллионы

Опасаясь санкций надзорных органов, банки относят к категории сомнительных каждую пятую операцию, следует из результатов работы Росфинмониторинга за прошлый год. При этом действительно незаконными являются операции, о которых банки сведений не предоставляют, утверждают чиновники.

Как сообщил вчера глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, банки направили в Росфинмониторинг информацию о сомнительных операциях на сумму 87 трлн. руб. Общий объем операций в банковской системе, исходя из размера активов в 25 трлн. руб., может оцениваться в 500 трлн. руб., говорит гендиректор «Интерфакс-ЦЭА» Михаил Матовников. Таким образом, банки относят к категории сомнительных примерно каждую пятую проведенную операцию. При этом ведомство передало в правоохранительные органы информацию о подозрительных операциях «на сотни миллиардов рублей». Таким образом, из гигантского объема информации, поступающей от банков по якобы сомнительным операциям, почти 99% направляется ими для перестраховки.

«Очевидно, что банки направляют в Росфинмониторинг много излишней информации. Это происходит уже давно и потому, что банки боятся быть без вины виноватыми», – поясняет старший вице-президент банка «Северный морской путь» Ольга Прокофьева. Согласно закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг об операциях на сумму 600 тыс. руб. и выше, а также уведомлять о любых подозрительных операциях. Критерии сомнительных операций устанавливаются банками на основе рекомендаций Банка России и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force — международная группа по противодействию отмыванию денежных средств), поясняет руководитель службы финансового мониторинга Промсвязьбанка Татьяна Смирнова. «При этом значительное число банков предпочитают сообщать в Росфинмониторинг о каждой операции, соответствующей критерию сомнительности, некоторые инициируют проведение дополнительных расследований для квалификации операции в качестве подозрительных, что определяется конкретной политикой каждого банка», – добавляет эксперт. Банки при этом не располагают информацией об уголовных делах против клиентов, которые инициированы по результатам поданной информации, говорят банкиры.

«Банки просто перестраховываются», – говорит аналитик «Юникредит Атона» Рустам Боташев. – «Все, что хотя бы в какой-то степени вызывает сомнение, лучше отправить в Росфинмониторинг, чтобы потом ЦБ не предъявил претензии в отмывании денег». По факту нарушения антиотмывочного законодательства отзывается подавляющее число лицензий банков.

Однако в Росфинмониторинге объем предоставляемой информации считают недостаточным. Как сообщается в отчете ведомства, в 2008 году было выявлено 16 тыс. операций на сумму 82 млрд. руб., которые признаны сомнительными в ходе проверок, хотя ранее банки по ним не отчитались. Если учесть, что в последнее время чиновники критикуют банки за нецелевое расходование средств господдержки, можно полагать, что из-за опасений вызвать новые нарекания в этом году банки еще сильнее увеличат свою бумажную активность.