Источник: Коммерсантъ

Дата публикации: 21 сентября 2007 г.

Правительство под руководством Виктора Зубкова, экс-главы Росфинмониторинга, вчера одобрило внесение в Госдуму законопроекта, распространяющего контроль службы над всеми видами операций с наличными деньгами на сумму свыше 600 тыс. руб. ($23,7 тыс.). Этим Росфинмониторинг намерен исключить из технологий незаконного обналичивания денег банками схемы с участием физических лиц. Затихшая было борьба с обналичкой продолжается: вчера ЦБ отозвал лицензию у очередного банка, подозреваемого в таких операциях, – АКБ «Фалькон».

Вчера на заседании правительства под руководством Виктора Зубкова был одобрен законопроект, изменяющий формулировки закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Еще летом предполагалось, что поправки предложит Белому дому сам Виктор Зубков, экс-глава Росфинмониторинга, подчиненный министру финансов Алексею Кудрину. Но по итогам кадрового роста господина Зубкова роли поменялись: докладывал премьеру о хорошо известных ему поправках уже господин Кудрин.

Закон «о противодействии легализации» предписывает сейчас банкам, участникам рынка ценных бумаг, риэлтерам, страховым и лизинговым компаниям, ломбардам сообщать Росфинмониторингу об операциях с наличными на сумму более 600 тыс. руб. Однако требование распространяется лишь на шесть видов операций. Это, прежде всего, снятие или зачисление на счет юридического лица наличных средств, «если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности», а также покупка/продажа иностранной валюты физическими лицами и приобретение ими ценных бумаг за наличный расчет. Такая операция, как снятие наличных со счета физического лица, контролю Росфинмониторинга не подлежит – это и меняют поправки.

Одной из популярных в 2005-2007 годах схем обналичивания стало снятие со счетов физическими лицами средств, поступивших им от продажи ценных бумаг с завышением их стоимости. Чтобы закрыть эту схему и осложнить разработку новых, Белый дом решил вообще отказаться от закрытого списка контролируемых наличных операций – и для юридических, и для физических лиц. Росфинмониторинг получит право контроля всех наличных операций на сумму свыше 600 тыс. руб. Список организаций, обязанных информировать службу, не меняется.

Нововведение явно облегчит жизнь банкам, которым теперь не нужно рисковать при выяснении, обусловлено ли снятие наличных юридическим лицом со счета в банке «характером его деятельности», – информацию в Росфинмониторинг будет необходимо отправлять в любом случае. Но одобрение законопроекта означает закрепление нынешней позиции правительства и ЦБ, с точки зрения которых обналичивание и легализация преступных капиталов практически одно и то же.

Именно злоупотребление обналичкой с середины 2006 года является причиной отзыва большей части лицензий ЦБ. Вчера эта практика была продолжена: Банк России отозвал лицензию у АКБ «Фалькон», подозревая его в содействии «серым» операциям импорта на 20 млрд. руб. и незаконной обналичке 5,5 млрд. руб. Отметим, росту рынка обналички усилия ЦБ не слишком мешают. По данным МВД, он сейчас растет на 30% в год, по оценке главы ЦБ Сергея Игнатьева, ежемесячный объем обналички составляет 50-80 млрд. руб. Контроль за операциями физических лиц в обналичке может быть более эффективным, чем в отношении юридических лиц: последние легко проходят процедуру ликвидации. Но существенного изменения ситуации от принятия поправок вряд ли стоит ждать: растущий спрос на незаконное обналичивание определяется ростом числа коррупционных сделок и сохранением доли теневого сектора в экономике.

Автор: Вадим Вислогузов, Дмитрий Бутрин, Петр Нетреба

Теги: Алексей Кудрин банки наличные деньги Обналичивание денег обналичка по преступный капитал Росфинмониторинг ЦБ “Фалькон”

Комментарии

Закрыть
Авторизация
Логин:
Пароль:

Забыли пароль?
Зарегистрируйтесь

Войдите или зарегистрируйтесь,
чтобы оставлять комментарии от своего имени

Книги на GAAPshop.ru