Банки заведут досье на клиентов

print
Печать

Источник: Коммерсантъ

Дата публикации: 23 июля 2007 г.

На прошлой неделе Банк России предложил банкам для обсуждения проект инструкции о порядке осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами, которая объединит три действующих сейчас нормативных акта. Новый документ вряд ли понравится участникам рынка  – прописанные в нем нормы увеличат объем отчетности для резидентов и потребуют от банков создавать досье на своих клиентов.

Проект инструкции «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления резидентами паспорта сделки при осуществлении валютных операций между резидентами и нерезидентами, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и осуществления контроля за их проведением» ЦБ разместил на своем сайте на прошлой неделе. По словам одного из сотрудников ЦБ, новый документ заменит сразу три нормативных акта: инструкции 117-И, 111-И и положение 258-П. «Это поможет облегчить банкам работу и повысит эффективность валютного контроля», – пояснили в ЦБ. Предложения по тексту инструкции ЦБ будет принимать от участников рынка до 1 сентября.

Банкиры говорят, что нормативные акты 117-И и 258-П принимались в большой спешке, потому не учитывают многих практических ситуаций. В связи с этим ЦБ дополнил проект новыми положениями. В частности, инструкция определяет «порядок представления резидентами документов и информации по непаспортизируемым сделкам», который до сих пор не был установлен. Так, требование о предоставлении информации будет распространяться не только на юридические лица и предпринимателей, но и на физических лиц, занимающихся частной практикой, например адвокатов. Согласно проекту, все документы, поступающие в банк от клиента, подлежат помещению в досье, тогда как раньше их могли вернуть клиенту после проверки.

Эксперты опасаются, что новые требования не только увеличат объем предоставляемой информации для резидентов, но и создадут проблемы для самих банков. «Из банка как финансового учреждения хотят сделать еще информационный и документальный »банк данных«, – недовольна начальник управления валютного контроля и документарных операций банка »Электроника« Оксана Чеботарева. А вице-президент компании ФБК Алексей Терехов обратил внимание, что »новые правила требуют предоставления информации о месте жительства, что может вступить в противоречие с законом «О коммерческой тайне», который дает право индивидуальным предпринимателям определять самим перечень и состав информации, входящих в понятие «коммерческая тайна».

И хотя 96-страничный документ еще не изучен специалистами в полном объеме, банкиры нашли в проекте несколько приятных сюрпризов. Так, ЦБ решил изменить порог суммы для сделок, требующих оформления паспорта, повысив его с $5 тыс. до $20 тыс. По мнению старшего вице-президента Связь-банка Полины Киселевой, это является безусловным плюсом даже с учетом небольшого объема таких операций.

Так или иначе, оценить эффективность нового документа в полной мере банкиры смогут, лишь применив его нормы на практике. «Поскольку изменения не носят глобального характера, говорить о том, насколько и кому они удобны, можно будет только после того, как они начнут действовать», – считает директор международных расчетов и валютного контроля Номос-банка Дарья Гончарова. Ожидать этого раньше следующего года, когда инструкция вступит в действие, не стоит.

Автор: Руслан Шарипов

Теги: 117-И 258-П Алексей Терехов Банк России валютный контроль досье на клиентов коммерческая тайна непаспортизируемые сделки практические ситуации резиденты

Комментарии

Закрыть
Авторизация
Логин:
Пароль:

Забыли пароль?
Зарегистрируйтесь

Войдите или зарегистрируйтесь,
чтобы оставлять комментарии от своего имени

Книги на GAAPshop.ru