Центробанк смягчает требования к банкам по контролю за клиентами

print
Печать

Источник: GAAP.RU

Дата публикации: 29 марта 2016 г.


Как информирует сегодня “КомменсантЪ”, Банк России подготовил набор поправок к двух законам - против отмывания денежных средств, полученных преступным путем, и о государственной регистрации юридических лиц и ИП. Поправки направлены на послабление требований к банкам в части обязательного контроля. Также они касаются доступа к базам данных госорганов.

Проекты поправок имеются в распоряжении издания. Предполагается, что о послаблении регулятора ранее просили банки, что и стало причиной разработки. Так, в случае итогового одобрения кредитные организации будут освобождения от формирования сообщений по сделкам клиентов с недвижимым имуществом, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и не только.

Сам факт этого должен значительно облегчить взаимодействие банковских организаций с Федеральной службой по финансовому мониторингу, ведь информировать ее придется только лишь об операциях по зачислению и списанию средств в рамках таких сделок. Для сравнения, сегодня банки обязаны собирать информацию о самих сделках (запрашивать информацию в госорганы о факте перехода прав собственности, собирать информацию о самой собственности и так далее). Информирование же о факте зачисления или списания средств по таким сделкам можно поставить на автомат.

Другим нововведением является вывод из-под контроля сделок банков на межбанковском рынке: теперь не нужно уже задумываться о том, стоит ли информировать регуляторов о сделках свыше 600 тыс. рублей (нет, не нужно).

Еще один важный момент касается реорганизации: смена формы собственности в форме присоединения или преобразования отныне не означает, по сути, образования новой компании в форме ПАО и не обязывает банк информировать о ее операциях на сумму свыше 600 тыс. р.

Впрочем, на фоне всех этих послаблений закралось-таки одно небольшое ужесточение, касающееся выдачи беспроцентных займов. Под ними ведь может пониматься и простая взятка, поэтому вся инициатива продиктована борьбой с коррупцией. И если до сих пор закон уделял внимание выдаче беспроцентных займов юридическими лицами, то теперь в зону контроля попадут и “физики”. В конце концов, давать взятку может и простой гражданин.

Теги: Банк России государственная регистрация отмывание денежных средств полученных преступным путем сделки на межбанковском рынке смена формы собственно Федеральная служба по финансовому мониторингу формирование сообщений по сделкам клиентов Центробанк

Комментарии

Книги на GAAPshop.ru