Российские банки будут обязаны блокировать подозрительные переводы

print
Печать

Источник: Новые Известия

Дата публикации: 14 ноября 2016 г.

Согласно новому законопроекту Минфина, российские банки должны будут блокировать операции по переводу денежных средств на срок до двух дней в том случае, если транзакция покажется им сомнительной. Нововведение вступит в силу со следующего года.

Минфин подготовил законопроект, согласно которому российские банки будут обязаны блокировать сомнительные денежные переводы. Отмечается, что проект будет опубликован на следующей неделе.

Ранее банки лишь имели право, но не были обязаны блокировать подозрительные переводы. Представители банковской системы заявили, что новая мера является избыточным регулированием. По их мнению, существует риск того, что блокировать придется платежи, которые только формально попадают под критерий сомнительных.

Однако представитель Минфина подчеркнул, что изменения направлены на защиту интересов и сохранность личных средств клиентов. В целом законопроект является ступенью к созданию уникального механизма, который позволит бороться с мошенническими операциями, пишут “Известия”.

Уточняется, что блокировкой подозрительных переводов будет заниматься оператор по приему платежей. Он будет осуществлять это в том случае, если выявит обязательные признаки совершения перевода денежных средств без согласия клиента.

Также банки получать возможность заморозки денег, если кредитная организация обнаружит дополнительные признаки перевода денежных средств без согласия клиента.

Отмечается, что перед выходом окончательного варианта законопроекта были учтены все замечания заинтересованных органов исполнительной власти.

Автор: Анжелика Кавалерова

Теги: перевод денежных средств подозрительные переводы российские банки сомнительные денежные переводы сохранность средств клиентов

Комментарии

Книги на GAAPshop.ru