Новости Банковские клиенты из "черного списка" начнут обеляться с 30 марта 2018 года

Банковские клиенты из "черного списка" начнут обеляться с 30 марта 2018 года

Подписаться
на рассылку

Печать

Источник: Audit-it.ru

Дата публикации: 2 Февраля 2018 г.

Теги: 115-ФЗ470-ФЗантиотмывочный законРосфинмониторинг

Росфинмониторинг выпустил информационное сообщение от 31 января 2018 года, в котором напомнил, что федеральным законом от 29 декабря 2017 г. № 470-ФЗ внесены изменения в антиотмывочный закон 115-ФЗ – прописан механизм реабилитации клиентов, попавших в “черные списки” банков и лишившихся обслуживания.

Финансовые организации будут уведомлять своих клиентов не только об отказах в совершении операций, заключении договора банковского счета (вклада), о расторжении договора, но и о причинах таких мер.

Клиент с учетом полученной информации о причинах вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для таких решений.

Финансовая организация обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований для карательных мер. Если же это оказалось невозможным, клиент вправе обратиться с заявлением и указанными документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ.

Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации, для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия.

О реабилитации клиента финансовая организация должна сообщить в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания.

Закон 470-ФЗ вступает в силу 30 марта 2018 года.

Теги: 115-ФЗ 470-ФЗ антиотмывочный закон Росфинмониторинг финансовая организация “черный список”