Новости Банки нашли способ уклониться от реабилитации клиентов из “черного списка”

Банки нашли способ уклониться от реабилитации клиентов из “черного списка”

Подписаться
на рассылку

Печать

Источник: GAAP.RU

Дата публикации: 4 Мая 2018 г.

Теги: антиотмывочный законРосфинмониторингсомнительные операции“черные списки”

После одобрения двухуровневого процесса реабилитации клиентов, по ошибке попавших в “черные списки” отказников, банки решили заносить их в неофициальные списки, данные которых в Росфинмониторинг не представляются, и о таких клиентах никто ничего не знает. Об этом пишет сегодня газета “КоммерсантЪ”.

Напомним, после многочисленных жалоб на излишне усердные действия банков в отношении контроля сомнительных операций в антиотмывочный закон были внесены изменения, предусматривающие для клиентов механизм “обеления”. Согласно ему, банки обязаны сообщать своим клиентам не только о факте отказа в проведении операции или расторжения договора, но и о причинах такого решения. Клиент после этого вправе представить в банк доказательство необоснованности этих действия, после чего у кредитной организации есть 10 дней на рассмотрение представленных документов и устранение ограничений, если материалы оказались убедительными. Если же нет, у клиента также есть право подать жалобу в специальную межведомственную комиссию при ЦБ.

Процесс, очевидно, непростой по своей сути и чреват дополнительными затратами. Чтобы избежать их, банки начали фиксировать отказы неофициально, ничего не сообщая в Росфинмониторинг. Как пишет “КоммерсантЪ”, в этом случае клиент даже может ничего и не знать, и выясняет факт занесения себя в “черные списки” опытным путем – после того как попытается провести транзакцию или открыть счет. Конечно, в этом случае ЦБ или Росфинмониторинг могли бы помочь людям, но источники издания отмечают, что “такой порядок взаимодействия законом не предусмотрен”.