Новости Признаки мошенничества с картами в представлении ЦБ

Признаки мошенничества с картами в представлении ЦБ

Подписаться
на рассылку

Печать

Источник: GAAP.RU

Дата публикации: 1 Октября 2018 г.

Теги: мошенничество с картаминесанкционированные транзакцииоперации с банковскими картамиЦентробанк

Как пишет “Интерфакс”, Центробанк опубликовал перечень признаков операций с банковскими картами, которые совершаются без согласия клиентов. На основе этого списка банки, в соответствии со вступившими буквально несколько дней назад поправками к закону, отныне обязаны в срок до двух дней блокировать карты и операции по переводу на основе подозрений в совершении несанкционированных транзакций. Теперь эти подозрения будут иметь четкое обоснование.

Центробанк различает три основных признака. Во-первых, это совпадение данных о получателе с данными в базе ЦБ, где содержатся сведения о прошлых мошеннических операциях. Во-вторых, это совпадение параметров устройства совершения перевода с параметрами, которые, опять-таки, также содержатся в базе данных. И в третьих – это, напротив, расхождение параметров устройства, характера операции, ее объема или места совершения с теми, которые являются для данного клиента обычными.

Теги: мошенничество с картами несанкционированные транзакции операции с банковскими картами ЦБ Центробанк