Британские банки отказали в обслуживании более миллиону потенциальных клиентов

За последний год финансовые организации в Великобритании отказали в обслуживании 1.15 млн. потенциальных новых клиентов по причине подозрений в незаконной деятельности. Исследование, проведенное Управлением по финансовым услугам (Financial Conduct Authority – FCA), также показало, что банки отказались от 375 тыс. своих действующих клиентов по тем же самым соображениям. Еще 120 тыс. клиентов были обозначены как “персоны с политическим риском” – это люди, работающие в организациях общественного сектора, которые находятся в той позиции, чтобы использовать свое положение в личных выгодах.

Это первый отчет по всей индустрии финансовых услуг, посвященный теме рисков финансовых преступлений. FCA обработало данные более 2000 британских и зарубежных банков, работающих на территории Туманного Альбиона.

Сотрудники банков и их автоматизированные системы идентифицировали 923 тысячи подозрительных случаев, и о 363 тыс. из них сообщили в Национальное агентство по борьбе с преступностью (National Crime Agency - NCA). Из них 2100 случаев могут иметь отношение к терроризму.

Глава надзорного подразделения FCA Меган Батлер (Megan Butler) прокомментировала Financial Times: “Важная вещь для нас в том, что каждый из этих вычеркнутых клиентов рассматривался надлежащим образом и на индивидуальной основе. Это не было развернутой чисткой на основе поверхностной характеристики группы людей”.

Самые распространенные примеры мошенничества, в которых подозреваются клиенты – это кража персональных данных, мошенничество c использованием их, фишинговые атаки. Также очень часто называют взлом, использование вредоносного программного обеспечения и мошенничество с кредитными картами.

Среди самых рисковых с точки зрения финансовых преступлений юрисдикций называют Россию – наряду с Ираном, Панамой, Ираком и Лаосом. А наименее рисковые – США, Швеция, Норвегия, Германия и Франция.

По материалам: Economia