Новости Банки не будут донимать самозанятых выяснением источников происхождения денег

Банки не будут донимать самозанятых выяснением источников происхождения денег

Подписаться
на рассылку

Печать

Источник: Audit-it.ru

Дата публикации: 5 Июня 2019 г.

Теги: антиотмывочное законодательствоБанк Россииисточники происхожденияЦБ

ЦБ указал, что требования антиотмывочного законодательства несут риск неоправданного отказа в операциях.

ЦБ признал, что кредитные организации могут необоснованно отказывать самозанятым плательщикам налога на профдоход в проведении операций. Причина в том, что на счета самозанятых поступают деньги от профессионального дохода, которые с учетом антиотмывочного законодательства, предписывающего банкам выяснять источники происхождения средств, могут быть сочтены "неопознанными".

Так что Банк России рекомендует кредитным организациям в таких случаях учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого. Эту информацию разрешено фиксировать в анкете (досье) клиента, чтобы ее могло учесть любое подразделение банка, “в том числе в рамках соответствующих информационных систем (электронных баз данных) кредитной организации” (информационное письмо от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).

Теги: антиотмывочное законодательство Банк России источники происхождения налог на профдоход профессиональный доход самозанятые ЦБ