Источник: Compliance Week
Разговор по душам с Маркусом Плайером, президентом FATF с июля и на следующие два года
Международная ассоциация комплайенса (International Compliance Association*) проводила недавно крупное публичное мероприятие BIG Compliance Festival, к тому же состоящее, судя по описанию, из двух частей. Вторая часть завершилась буквально полторы недели назад на довольно громкой ноте – интервью не с кем угодно, а самим главой международной Группы разработчиков финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force – FATF) Маркусом Плайером (Marcus Pleyer), которое тот дал редактору Compliance Week, эксперту области финансовых мошенничеств Мартину Вудсу (Martin Woods).
* “Сестринская” организация по отношению к Compliance Week (последняя расположена в Бостоне, США), и обе при этом принадлежат британской издательской фирме Wilmington plc. С 2001 г. ICA является профессиональной ассоциацией, осуществляющей сертификацию в сфере антиотмывочного законодательства, управления рисками, комплайенса, корпоративного управления, предотвращения финансового мошенничества.
Заместитель гендиректора Федерального министерства финансов Германии Маркус Плайер с 1 июля этого года пришел на смену Сянминь Лю (Xiangmin Liu) из Народного Банка Китая. Президентство китайского представителя в FATF длилось лишь год (с 2019 г.), потому что таковы были стандартные сроки ранее. Однако в апреле прошлого года срок был расширен до двух лет (о причинах чуть ниже рассказывает сам Маркус Плайер). Президент собирает и проводит пленарные заседания и встречи координационной группы, а также контролирует работу секретариата FATF. Президент FATF - это также “лицо” и единый представитель этой организации во всех внешних связях.
В своем интервью Маркус Плайер прямо заявляет о намерении покончить с отмыванием преступных доходов как явлением и уверяет участников недавней конференции, что это поможет, ни много ни мало, спасать жизни – в этом у него глубочайшая уверенность. Но чтобы покончить с отмыванием, очень важно наладить эффективное сотрудничество частного и общественного секторов экономики и информационный обмен между ними, обеспечить технологическое развитие и регулярное обучение антиотмывочному законодательству. Как полагает Плайер, вся антиотмывочная система возлагает ответственность не только лишь на органы финансового надзора, но и на сами организации, которые антиотмывочному законодательству следуют: это, как он говорит, “первая линия защиты”, потому-то столь большое значение имеет плодотворное сотрудничество.
Сама FATF очень желает поближе “познакомиться” с практической работой организаций, потому что ей необходимо лучше понимать нюансы: “Мы не можем создавать адекватные стандарты без вас”.
Обмен данными является, без всяких сомнений, очень существенной компонентой в будущей системе борьбы с отмыванием по Маркусу Плайеру, как он себе ее представляет. Если бы удалось собрать воедино все данные, в антиотмывочной деятельности, - уверен он, – можно было бы сразу сделать колоссальный рывок вперед. Но даже такая большая цель требует калибровки на потребность в сохранении конфиденциальности персональных данных.
Плайер уточняет, что эта названная им составляющая – информационный обмен – подразумевает сотрудничество не только между самими регулируемыми организациями, но и между общественным и частным сектором, иначе говоря – между организациями, органами финансовой разведки, правоохранительными органами и надзорными структурами. Это особенно важно в нынешние времена пандемии коронавируса. В качестве примера он приводит Великобританию: в этой стране уже действует довольно эффективный механизм информационного обмена, однако вопрос о том, ограничивать ли сферу информационного обмена стратегической информацией, или же включать сюда также обмен операционными данными, до сих пор остается актуальным.
Решением задачи по нахождению оптимального баланса между обменом данными и обеспечением конфиденциальности персональных данных (при одновременном решении актуальных проблем антиотмывочной деятельности, разумеется) будет, по мнению президента FATF, разработка и использование передовых технологий. ИТ играют фундаментальную роль в эволюционном развитии всей деятельности по противодействию отмыванию преступных доходов – она проходит все стадии от простого сбора разведданных и отчетов до проактивной деятельности, направленной на упреждение любых проявлений отмывания. “Много лет назад мы работали по принципу “проставления галочек”, - напомнил Маркус Плайер участникам встречи. – “Восемь лет назад мы внедрили риск-ориентированный подход. Следующий шаг – использование по большей части цифровых инструментов, чтобы стать более эффективными в нашей миссии по спасению жизней, потому что антиотмывочная деятельность – как раз об этом”.
Технологии позволяют быть “более умными и более эффективными” в противостоянии финансовым преступлениям, потому что именно они дают эффективные решения по проведению процедур “знай своего клиента” (know your customer - KYC) и комплексных клиентских проверок (customer due diligence - CDD), мониторингу транзакций, идентификации риска, коммуникациям и сбору данных
Отталкиваясь от этого, Маркус Плайер в своей организации уже запустил в работу новый проект по изучению и использованию технологических возможностей в усилении систем противодействия отмыванию. Своей основной задачей он видит собрать вместе представителей органов финраздедки, правоохранительных органов, финансовых регуляторов, IT-сектора, а также специалистов по защите данных. Все вместе они будут трудиться над “поиском решения того, как им стать более эффективными”.
Чуть дальше по ходу обсуждений Плайер объяснил, зачем вообще потребовалось в прошлом году расширять продолжительность срока нахождения на посту президента FATF: “Очевидно, министры хотели усилить FATF и ее способности к реагированию на новые и актуальные риски”. Это расширение сроков президентских полномочий добавит организационной работе стабильности и преемственности.
На следующие два года лично его президентства список наиболее приоритетных вещей в рабочей программе можно сформулировать примерно так (он даже неполный, но здесь основное):
Разброс довольно большой, что признает и сам Плайер, однако он при этом довольно четко подтверждает основную миссию FATF, которая все так же заключается в разработке и глобальном внедрении стандартов .Это и его личная миссия на посту президента этой организации в сложившихся очень непростых условиях, созданных пандемией COVID-19. “Моя главная задача – в полном и эффективном внедрении наших стандартов, поскольку я глубоко убежден, что это изменит мир к лучшему. Вам ведь знакома концепция “самого слабого звена”? Мы не должны позволить криминальным элементам использовать регулятивный арбитраж. Я отнюдь не наивен – мы не всегда будем достигать успеха с нашими стандартами во всех странах одновременно. Но я хочу подойти настолько близко, насколько это возможно, к повсеместному их внедрению”.
Маркус Плайер намекнул на уже принятое решение немного скорректировать 40 рекомендаций FATF, чтобы усилить акцент на противодействии финансированию распространения оружия массового уничтожения с учетом консенсуса, достигнутого по итогам, как он говорит, “расширенных дискуссий”. “В 2012 году мы перешли к риск-ориентированному подходу к борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, однако остались на “галочном” методе, как только дело доходит до целевых финансовых санкций, связанных с резолюциями ООН”, - объясняет он. – “Мы расширили риск-ориентированный подход на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения. Это означало, что страны и финансовые институты отныне обязаны идентифицировать, оценивать и минимизировать риски [ФРОМУ], и они также обязаны улучшить сотрудничество и взаимодействие друг с другом. Иран и Северная Корея стали умнее в избегании санкций, так что и нам нужно быть умнее. Эти изменения означают, что правительствам и банкам придется для санкционного скрининга делать больше, чем просто проставление галочек. Они должны понимать риски, с которыми сталкиваются, и, возможно, предпринимать дальнейшие действия”.
Что касается самой FATF, то организация продолжит разрабатывать руководства в этой области, сопровождая свою работу улучшением прозрачности в отношении темы бенефициарных владельцев – пообещал Плайер.
И напоследок, новый президент Группы разработчиков финансовых мер борьбы с отмыванием денег подчеркнул важность обучения и непрерывного развития, без которого невозможен долгосрочный успех в борьбе с финансовыми преступлениями. У FATF теперь открылся обучающий центр в Южной Корее. Кроме того, организация реализует ряд проектов и совместных инициатив с национальными регуляторами. Принимая все это во внимание, в случае с FATF справедливо будет говорить, что “обучение – это инвестиции в будущее”.
В то же время Плайер назвал некоторые области, в которых обучение противодействию отмыванию сегодня нуждается в улучшении. Этим он хочет в первую очередь сказать, что само обучение должно всегда оставаться целенаправленным и отвечать потребностям конкретной аудитории. “Отмывание денежных средств подпитывает организованную преступность и террористические группировки”, - сказал Маркус Плайер в завершение. – “Чтобы остановить финансовые преступления, нужно остановить финансовые потоки, которые делают возможными наркотраффик, финансирование терроризма и экологические преступления. Это спасает жизни – в этом я глубочайшим образом уверен”.