За отмыванием в сделках с криптоактивами в Британии присмотрит FCA

10 января Управление по финансовым услугам (Financial Conduct Authority – FCA) официально стало в Британии контролирующим органом, который теперь будет следить за исполнением законодательства против отмывания денежных средств и финансирования терроризма бизнесом, имеющем дело с криптоактивами. Любая такая компания отныне обязана следовать соответствующим предписаниям FCA, среди которых можно выделить обязанности:

• Идентифицировать и оценивать риски отмывания и финансирования терроризма
• Иметь у себя политики, системы и инструменты для минимизации этих рисков
• В зависимости от размера бизнеса и природы его деятельности - назначать ответственное лицо из членов совета директоров или старшего управленческого состава
• Проводить всестороннюю проверку (due diligence) клиентов перед началом делового партнерства с ними или даже проведения единичных транзакций
• Проводить еще более углубленную проверку due diligence, если клиент потенциально может нести более высокий риск отмывания - к таковым относятся и политически значимые лица (politically exposed persons)
  
• Осуществлять постоянный мониторинг всех клиентов, дабы убедиться, что их текущие транзакции не выбиваются из рамок представлений о бизнесе и профилях риска

Этот список даже не является полным. Подробнее с требованиями можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте FCA. Британское Управления по финансовым услугам обещает постоянный контроль за соблюдением компаниями этих предписаний (начиная с требования о регистрации в FCA, перед тем как продолжать любые операции с криптоактивами) и незамедлительную реакцию в случае, если те вдруг перестанут соответствовать установленным стандартам и создадут риски для целостности финансовых рынков.  

Напомним, что по итогам прошлого года самыми жесткими контролерами в области отмывания признаны финансовые регуляторы из США и Великобритании.