Риск-культура — 10 шагов к риск-ориентированному мышлению

Управление рисками
Источник: РИСК Академия
Опубликовано: 14 июля 2021

По мнению риск-менеджеров российских компаний (на основании результатов ежегодных исследований АНО ДПО «ИСАР», Делойт, РИД), культура управления рисками — один из важнейших аспектов эффективного управления организацией. Основная задача набора мероприятий по развитию и укреплению культуры управления рисками — это внедрение риск-ориентированного мышления в ключевые сферы деятельности компании. 

Основные задачи: 

  • повышение прозрачности принятия решений, актуализация процессов и внедрение риск-ориентированного подхода
  • закрепление ролей и обязанностей по управлению рисками для персонала 1 и 2 линии
  • развитие компетенций по анализу рисков и принятию решений с учетом рисков  
  • повышение точности оценки рисков и оценки эффективности деятельности с учетом рисков. 

Цели кажутся благими. Что же делать на практике? Мы составили свой список и попросили российских риск-менеджеров высказаться. Вот набор идей, которые можно реализовать для развития риск культуры в вашей организации:

Направления

Мероприятия для внедрения

1 Развитие компетенций по управлению рисками

  • Тиражирование онлайн обучения на базе Корпоративного Университета HR
  • Запись более подробных видео уроков, аудио подкастов по следующим направлениям:

- Выявление рисков в процессе принятия решений

- Оценка рисков методом галстук бабочка

- Оценка рисков методом деревья решений

- Оценка рисков методом Монте-Карло

- Использование инструментов ModelRisk/ Alteryx для анализа данных и оценки рисков

  • Разработка модели компетенций по управлению рисками
  • Включение компетенций по управлению рисками в индивидуальные планы развития сотрудников
  • Включение модулей по управлению рисками и принятию решений в ситуации неопределенности в действующие программы обучения для персонала (курсы для новых сотрудников, золотой резерв и т.д.)
  • Сессии с приглашенными спикерами, риск менеджерами других компаний
  • Проведение опросов, исследований и тестирования для целей определения текущего уровня зрелости управления рисками
  • Разработка чат-бота (помощника) по рискам, доступного онлайн 24/7
  • Проведение бизнес-игр по рискам
  • Развитие института внутренних тренеров по рискам (не только из числа риск-менеджеров)
  • Конкурс “Охота на риски”
  • День открытых дверей по рискам
  • Примеры из жизни: как риск-менеджмент помогает принимает важные решения в жизни

2 Развитие компетенций по страхованию и урегулированию страховых случаев

  • Разработка и проведение вводного обучения о целях и задачах страхования в группе
  • Запись более подробных видео уроков по следующим направлениям:

- Страховые случаи в имущественном страховании

- Страховые случаи в страховании грузов

- Страховые случаи в страховании ответственности

- Использование онлайн систем для целей страхования / получения сертификатов

- Инструкции по урегулированию убытков

3 Актуализация бизнес процессов компании с учетом рисков

  • Актуализация бизнес-процессов по ключевым направлениям, обозначенным акционером:

- Сбор и анализ информации о функционировании ключевых процессов компании

- Определение требований (целей) к бизнес-процессу

- Выявление и оценка рисков процесса

- Бизнес-моделирование процесса (определяется индивидуально для каждой компании: автоматизировано или иная форма визуализации процесса).

  • Поиск и исключение избыточных контролей или контролей и КПЭ, которые искажают мотивацию линейного персонала подталкивая их к избыточному риску

4 Повышение прозрачности принятия решений

  • Определение сложности решения по типам:

- Инновационный тип - абсолютно новые решения, решения с высоким риском и требующих творческого подхода.

- Адаптационный тип – наличие инициативных и нестандартных решений, при этом решения могут быть новыми.

- Селективный тип - принятие решения в определенных границах. Имеется набор стандартных решений, из числа которых необходимо принять наиболее подходящее к сложившейся ситуации или выявленной проблеме.

- Рутинный тип -решения обычные, рутинные, не требующие творческого подхода.

  • Переосмысление и поиск альтернатив с учетом рисков и сложившихся обстоятельств
  • Разработка нового эффективного решения возможно с привлечением экспертов в той или иной области
  • Протоколирование решений

5 Разработка шаблонов, типовых моделей оценки и библиотеки распределений и корреляций

  • Публикация уже разработанных моделей и шаблонов на портале
  • Aвтоматизация библиотеки распределений и корреляций
  • Формирование базы извлеченных уроков, включая блок страхования (истории страховых случаев в Группе + работа над ошибками Группы + мировая статистика)
  • Обучение для ключевых пользователей

6 Единое окно и прозрачная нормативная база по управлению рисками и страхованию

  • Создание на внутреннем портале страницы по управлению рисками, содержащую:

- актуальные версии нормативных документов,

- ссылки на позиционные и риск отчеты, ссылки на типовые модели, калькуляторы и библиотеку распределений,

- ссылки на онлайн курсы,

- ссылки на информационные системы по страхованию,

- пособия по страхованию,

- карта застрахованных объектов Группы,

- анонсирование графиков риск-сюрвеев и переоценок для целей страхования,

- другие информационные материалы по управлению рисками и страхованию

  • Предусмотреть возможность для анонимного информирования о рисках
  • Предусмотреть возможность для вопросов и ответов, а также часто задаваемых вопросов по управлению рисками и страхованию

7 Истории успеха и обмен опытом

  • Использование действующих в компании каналов коммуникации:

- еженедельный обзор HUMAN RISK, предоставление кейсов крупных игроков международного рынка

- ежеквартальная подборка insurance news

- описание реализованных проектов по управлению рисками в Группе и полученные уроки, возможности тиражирования

8 Мотивация сотрудников, роли и обязанности

  • Разработка методологии оценки эффективности деятельности персонала и бизнес единиц с учетом рисков (risk adjusted margins, risk return trade offs, risk reserves, risk capital charges)
  • Актуализация должностных инструкций для закрепления ролей и обязанностей по управлению с учетом рисков

9 Оценка эффективности и включение информации о рисках в управленческую отчетность и отчетность по проектам

  • Разработка форматов для включения информации о рисках в управленческую отчетность и оценку эффективности деятельности бизнес единиц

10 Оценка эффективности и включение информации о рисках в управленческую отчетность и отчетность по проектам

  • Разработка форматов для включения информации о рисках в управленческую отчетность и оценку эффективности деятельности бизнес единиц


Подробнее прочитать и внести свои предложения в план развития риск культуры можно по ссылке ниже:

Краудсорсинг в действии

Теги: риск-культура  риск-ориентированное мышление  риск-менеджеры  управление рисками  управление организацией  культура управления рисками  риск-ориентированный подход  анализ рисков  оценка рисков