Как остановить отмывание совместными силами?

Корпоративное право
Источник: GAAP.RU
Опубликовано: 3 ноября 2020


Источник: Compliance Week

Разговор по душам с Маркусом Плайером, президентом FATF с июля и на следующие два года

Международная ассоциация комплайенса (International Compliance Association*) проводила недавно крупное публичное мероприятие BIG Compliance Festival, к тому же состоящее, судя по описанию, из двух частей. Вторая часть завершилась буквально полторы недели назад на довольно громкой ноте – интервью не с кем угодно, а самим главой международной Группы разработчиков финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force – FATF) Маркусом Плайером (Marcus Pleyer), которое тот дал редактору Compliance Week, эксперту области финансовых мошенничеств Мартину Вудсу (Martin Woods).

* “Сестринская” организация по отношению к Compliance Week (последняя расположена в Бостоне, США), и обе при этом принадлежат британской издательской фирме Wilmington plc. С 2001 г. ICA является профессиональной ассоциацией, осуществляющей сертификацию в сфере антиотмывочного законодательства, управления рисками, комплайенса, корпоративного управления, предотвращения финансового мошенничества.

 

Источник

Заместитель гендиректора Федерального министерства финансов Германии Маркус Плайер с 1 июля этого года пришел на смену Сянминь Лю (Xiangmin Liu) из Народного Банка Китая. Президентство китайского представителя в FATF длилось лишь год (с 2019 г.), потому что таковы были стандартные сроки ранее. Однако в апреле прошлого года срок был расширен до двух лет (о причинах чуть ниже рассказывает сам Маркус Плайер). Президент собирает и проводит пленарные заседания и встречи координационной группы, а также контролирует работу секретариата FATF. Президент FATF - это также “лицо” и единый представитель этой организации во всех внешних связях.

В своем интервью Маркус Плайер прямо заявляет о намерении покончить с отмыванием преступных доходов как явлением и уверяет участников недавней конференции, что это поможет, ни много ни мало, спасать жизни – в этом у него глубочайшая уверенность. Но чтобы покончить с отмыванием, очень важно наладить эффективное сотрудничество частного и общественного секторов экономики и информационный обмен между ними, обеспечить технологическое развитие и регулярное обучение антиотмывочному законодательству. Как полагает Плайер, вся антиотмывочная система возлагает ответственность не только лишь на органы финансового надзора, но и на сами организации, которые антиотмывочному законодательству следуют: это, как он говорит, “первая линия защиты”, потому-то столь большое значение имеет плодотворное сотрудничество.

Сама FATF очень желает поближе “познакомиться” с практической работой организаций, потому что ей необходимо лучше понимать нюансы: “Мы не можем создавать адекватные стандарты без вас”.

Информационный обмен и сотрудничество

Обмен данными является, без всяких сомнений, очень существенной компонентой в будущей системе борьбы с отмыванием по Маркусу Плайеру, как он себе ее представляет. Если бы удалось собрать воедино все данные, в антиотмывочной деятельности, - уверен он, – можно было бы сразу сделать колоссальный рывок вперед. Но даже такая большая цель требует калибровки на потребность в сохранении конфиденциальности персональных данных.

Плайер уточняет, что эта названная им составляющая – информационный обмен – подразумевает сотрудничество не только между самими регулируемыми организациями, но и между общественным и частным сектором, иначе говоря – между организациями, органами финансовой разведки, правоохранительными органами и надзорными структурами. Это особенно важно в нынешние времена пандемии коронавируса. В качестве примера он приводит Великобританию: в этой стране уже действует довольно эффективный механизм информационного обмена, однако вопрос о том, ограничивать ли сферу информационного обмена стратегической информацией, или же включать сюда также обмен операционными данными, до сих пор остается актуальным.

Роль технологий в антиотмывочной деятельности

Решением задачи по нахождению оптимального баланса между обменом данными и обеспечением конфиденциальности персональных данных (при одновременном решении актуальных проблем антиотмывочной деятельности, разумеется) будет, по мнению президента FATF, разработка и использование передовых технологий. ИТ играют фундаментальную роль в эволюционном развитии всей деятельности по противодействию отмыванию преступных доходов – она проходит все стадии от простого сбора разведданных и отчетов до проактивной деятельности, направленной на упреждение любых проявлений отмывания. “Много лет назад мы работали по принципу “проставления галочек”, - напомнил Маркус Плайер участникам встречи. – “Восемь лет назад мы внедрили риск-ориентированный подход. Следующий шаг – использование по большей части цифровых инструментов, чтобы стать более эффективными в нашей миссии по спасению жизней, потому что антиотмывочная деятельность – как раз об этом”.

Технологии позволяют быть “более умными и более эффективными” в противостоянии финансовым преступлениям, потому что именно они дают эффективные решения по проведению процедур “знай своего клиента” (know your customer - KYC) и комплексных клиентских проверок (customer due diligence - CDD), мониторингу транзакций, идентификации риска, коммуникациям и сбору данных

Отталкиваясь от этого, Маркус Плайер в своей организации уже запустил в работу новый проект по изучению и использованию технологических возможностей в усилении систем противодействия отмыванию. Своей основной задачей он видит собрать вместе представителей органов финраздедки, правоохранительных органов, финансовых регуляторов, IT-сектора, а также специалистов по защите данных. Все вместе они будут трудиться над “поиском решения того, как им стать более эффективными”.

Приоритетные области

Чуть дальше по ходу обсуждений Плайер объяснил, зачем вообще потребовалось в прошлом году расширять продолжительность срока нахождения на посту президента FATF: “Очевидно, министры хотели усилить FATF и ее способности к реагированию на новые и актуальные риски”. Это расширение сроков президентских полномочий добавит организационной работе стабильности и преемственности.

На следующие два года лично его президентства список наиболее приоритетных вещей в рабочей программе можно сформулировать примерно так (он даже неполный, но здесь основное):

  • Пресечение финансовых потоков, связанных с экологическими преступлениями
  • Противодействие финансированию радикального или этнического правоцентризма
  • Предотвращения незаконного ввоза мигрантов
  • Борьба с незаконным оборотом оружия
  • Разработка более эффективной системы конфискации и возмещения активов
  • Бенефициарное владение
  • Противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения
  • Руководство для представителей реального сектора экономики.

Разброс довольно большой, что признает и сам Плайер, однако он при этом довольно четко подтверждает основную миссию FATF, которая все так же заключается в разработке и глобальном внедрении стандартов .Это и его личная миссия на посту президента этой организации в сложившихся очень непростых условиях, созданных пандемией COVID-19. “Моя главная задача – в полном и эффективном внедрении наших стандартов, поскольку я глубоко убежден, что это изменит мир к лучшему. Вам ведь знакома концепция “самого слабого звена”? Мы не должны позволить криминальным элементам использовать регулятивный арбитраж. Я отнюдь не наивен – мы не всегда будем достигать успеха с нашими стандартами во всех странах одновременно. Но я хочу подойти настолько близко, насколько это возможно, к повсеместному их внедрению”.

Противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения и риск-ориентированный подход

Маркус Плайер намекнул на уже принятое решение немного скорректировать 40 рекомендаций FATF, чтобы усилить акцент на противодействии финансированию распространения оружия массового уничтожения с учетом консенсуса, достигнутого по итогам, как он говорит, “расширенных дискуссий”. “В 2012 году мы перешли к риск-ориентированному подходу к борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, однако остались на “галочном” методе, как только дело доходит до целевых финансовых санкций, связанных с резолюциями ООН”, - объясняет он. – “Мы расширили риск-ориентированный подход на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения. Это означало, что страны и финансовые институты отныне обязаны идентифицировать, оценивать и минимизировать риски [ФРОМУ], и они также обязаны улучшить сотрудничество и взаимодействие друг с другом. Иран и Северная Корея стали умнее в избегании санкций, так что и нам нужно быть умнее. Эти изменения означают, что правительствам и банкам придется для санкционного скрининга делать больше, чем просто проставление галочек. Они должны понимать риски, с которыми сталкиваются, и, возможно, предпринимать дальнейшие действия”.

Что касается самой FATF, то организация продолжит разрабатывать руководства в этой области, сопровождая свою работу улучшением прозрачности в отношении темы бенефициарных владельцев – пообещал Плайер.

Общая и главная задача для всех

И напоследок, новый президент Группы разработчиков финансовых мер борьбы с отмыванием денег подчеркнул важность обучения и непрерывного развития, без которого невозможен долгосрочный успех в борьбе с финансовыми преступлениями. У FATF теперь открылся обучающий центр в Южной Корее. Кроме того, организация реализует ряд проектов и совместных инициатив с национальными регуляторами. Принимая все это во внимание, в случае с FATF справедливо будет говорить, что “обучение – это инвестиции в будущее”.

В то же время Плайер назвал некоторые области, в которых обучение противодействию отмыванию сегодня нуждается в улучшении. Этим он хочет в первую очередь сказать, что само обучение должно всегда оставаться целенаправленным и отвечать потребностям конкретной аудитории. “Отмывание денежных средств подпитывает организованную преступность и террористические группировки”, - сказал Маркус Плайер в завершение. – “Чтобы остановить финансовые преступления, нужно остановить финансовые потоки, которые делают возможными наркотраффик, финансирование терроризма и экологические преступления. Это спасает жизни – в этом я глубочайшим образом уверен”.

Теги: Маркус Плайер  Marcus Pleyer  FATF  Международная ассоциация комплайенса  International Compliance Association  ICA  BIG Compliance Festival  Группа разработчиков финансовых мер борьбы с отмыванием дене  Financial Action Task Force  финансовые мошенничест